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新NISAを始める前に、生涯収支の試算を

今日のネタは、新NISAを始める前に生涯収支を試算しましょうという話。

政府(岸田政権)が推進する「資産所得倍増プラン」の一環として、NISA(金融商品利益の非課税枠制度)の抜本的拡充・恒久化が図られた新NISAが来年始まります。これを機会に投資を始めてみようと思っていらっしゃる方も多いのでは?でもちょっと待った!

資産所得倍増って言うけど、そもそも生きていくのにいくら必要なのか把握していますか? 投資を始める前に、自身の生涯収支を試算しておくことが大切です。

と言う訳でようやく本題。その人の生き方や稼ぎ方によって生涯収支試算(ライフプランシミュレーション)は様々。FP(ファイナンシャルプランナー)に相談するのが一番ですが、独立系FPは相談有料だし、企業内FPは無料ですがその後の勧誘が心配。そんなあなたにオススメなのが、金融庁や日本FP協会が無料公開している簡易診断。いくつかの質問に答えるだけで、自身に近い概ねの生涯収支を診断(試算)してくれます。これらの診断結果をベースに、目標資産額を算出するのが順当な考えです。投資を始める前に、先ずはここから始めてみてはいかがでしょう。

金融庁のライフプランシミュレーター(高校授業の副教材)

https://www.fsa.go.jp/teach/simulation/

作成者: Takahiro

きくちたかひろ
消費生活アドバイザー&ファイナンシャルプランナー&宅地建物取引士。「賢い消費者」を応援する各種お役立ち情報を、趣味の街歩きや資格情報も織り交ぜて発信しています。なお相談対応は、紹介のある方に限らせていただいています。